株式会社マネックス・ユニバーシティ

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< 3 > はじめての投資用語奮闘記　by クロコ 第 48 回
「ワカチコ！ワカチコ！」／プリンシプル
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いや～、みなさんこんにちは！
まだ梅雨前なのに、ときどき夏のような日がありますね～。
一年のほとんどを半袖で過ごしているので、更衣の心配がいらないクロコです。
今回は弁護士の先生が、証券会社の社員に対して行うコンプライアンス講座をお手伝いに行った時の事です。
この講座は、いろいろな証券会社の人達などが受講する、所謂『プロ』向けの講座なのですが、今回クロコは、受講者ではなく、お手伝いで行ってきました。

今回の謎は、その講座で出て来た『プリンシプル』という言葉なんです。
プリンスホテルと聞こえたのはクロコだけかも知れませんが、その後、何度も出て来る『プリンシプル』という意味がわからないクロコとしては、門前の小僧習わぬ経を読む作戦も上手くいかず、いつものように会社に戻って調べてみました。

すると、『プリンシプル』とは・・・
英語で直訳すると、『原理、原則、根本。や主義、信条』という意味になるんだそうですが、金融用語では、『自主規制（行動規範・行動原則）』という意味で使われているんだそうです。

今回の講座では、これからの金融商品取引業者（証券会社等）は、ルールや規制を遵守していくだけではなく、『プリンシプル』ベース（法令等が基礎にありながら、尊重すべき行動規範や行動原則）で、自主的な内部管理体制などの取り組みを行って、金融商品取引法の背景にある、価値観・倫理観まで尊重、実践していく事が大事ということを力説されていました。

でも、これはわかりにくいグレーの部分を、自主規制をすればいいというものでもないんだそうです。
例をあげると、ある証券会社で『インサイダー取引の恐れのある事を知りながらの受注』を防止するために、内部者登録をしている社員や役員の自社株式の売買の注文を受ける事を禁止して勧告を受けたそうです。
クロコ的には、会社としては考えられる自主規制のようですが、金商法1条の中の『国民経済の健全な発展及び投資者保護』という観点の欠落という事になるんだそうです。
う～ん、さすが有資格者向けだけあって、難しい講座でした～。

しかし、自主規制って難しいですよね～。
クロコも何度かタバコをやめようと思い、『よし！明日からやめよう』と決意する事は何度もあるのですが、朝起きるとスッカリ忘れてしまい、『今日から何か実践するんじゃなかったっけ？』ってタバコ吸いながら考える始末。
おかげで全然やめられません。
えっ？それはクロコが忘れっぽいだけだって！
ちっちゃい事は～気にしない！それ、ワカチコ！ワカチコ～！（すいません。マイブームなんです。）

《ちょっと一服(-。-)y-゜゜゜》

今日は、ネットの口コミ情報で評判がよかった、神田神保町にある『ラーメン暖暮（だんぼ）神田店』さんに行ってきました。
このお店は、本格的な九州トンコツラーメンのお店で、クロコはラーメン（700円）を食べたのですが、しっかりとコシがある極細の麺に、濃厚なトンコツなのにあっさり飲めるぐらいのスープが良くあっています。
そして、お好みで量を調整できる辛みだれが、ラーメンの美味さをいっそう引き出しています。
今回は、研修場所の近くにあって、偶然立ち寄ったお店でしたが、これからヒイキにしてみたいと思いま～す。
もし、近くにお越しの際は、立ち寄ってみてくださいね。
ラーメン暖暮　神田店
東京都千代田区神田錦町1-14-11